به گزارش شبکه اطلاع‌رسانی «مرصاد»؛ محمد شیریجیان اظهار داشت: در ۱۵ سال اخیر، اقتصاد ایران به‌دلیل شوک‌های بیرونی و تحمیل سلطه‌های مختلف، با تورم بالا روبه‌رو بوده است، این شرایط باعث شده است که بانک مرکزی نتواند به‌طور کامل از ابزارهای مختلف خود برای کنترل تورم و ایجاد ثبات اقتصادی استفاده کند. 

معاون سیاست‌گذاری پولی بانک مرکزی با اشاره به تأثیر شوک‌های سیاسی و امنیتی بر اقتصاد، افزود: این شوک‌ها باعث بروز رفتارهای هیجانی در بازارها، به‌ویژه در میان مردم و سرمایه‌گذاران شده است؛ این رفتارهای هیجانی، که عمدتاً از ترس و نگرانی ناشی می‌شود، موجب ایجاد انتظارات منفی در بازار و بدبینی نسبت به آینده اقتصادی می‌گردد. 

به گفته وی، در چنین شرایطی، تولیدکنندگان و بنگاه‌های اقتصادی با هر شوک سیاسی، تقاضای خود را به‌طور ناگهانی افزایش می‌دهند، که منجر به ایجاد تقاضای کاذب در بازار می‌شود. 

شیریجیان عنوان کرد: این تقاضای کاذب، در کنار هراس عمومی، منجر به افزایش تقاضا برای ارز می‌شود، این روند به نوبه خود، موجب افزایش نرخ ارز و در نتیجه افزایش تورم می‌شود؛ در این شرایط، حجم نقدینگی در بازار افزایش پیدا کرده و به‌طور مستمر چرخه تورمی را تشدید می‌کند. 

نرخ ارز و تأثیر آن بر تورم

معاون سیاست‌گذاری پولی بانک مرکزی در ادامه به رابطه مستقیم بین نرخ ارز و نرخ تورم تولیدکننده در کوتاه‌مدت اشاره و بیان کرد: ۹۰ درصد واردات کشور مربوط به ملزومات تولیدی است، زمانی که نرخ ارز در مرکز مبادله افزایش پیدا می‌کند، نرخ تورم تولیدکننده نیز به شدت افزایش می‌یابد. 

وی افزود: همبستگی بین نرخ ارز و نرخ تورم در حدود ۸۰ درصد است و این نشان‌دهنده تأثیرات قابل توجه نرخ ارز بر اقتصاد است، چنین سیاست‌هایی در بلندمدت نمی‌تواند مشکل تورم را حل کند و تنها باعث افزایش هزینه‌ها می‌شود. 

شیریجیان با اشاره به افزایش نرخ ارز در نیمه دوم سال گذشته، یادآور شد: این افزایش موجب رشد قابل توجه نرخ تورم تولیدکننده شد، به‌طوری که تورم تولیدکننده از ۲۴ درصد در مهرماه به ۳۷ درصد در اسفندماه رسید، این افزایش، به وضوح نشان می‌دهد که تغییرات در نرخ ارز رسمی تأثیر زیادی بر تورم کشور دارد. 

چرا ارز تک‌نرخی نمی‌شود؟ 

معاون سیاست‌گذاری پولی بانک مرکزی خاطرنشان کرد: در شرایط کنونی که کشور با تحریم‌ها و افزایش نااطمینانی مواجه است، امکان تک‌نرخی کردن ارز وجود ندارد. 

وی تأکید کرد: در شرایط تحریمی، همواره بازار غیررسمی ارز شکل می‌گیرد و به همین دلیل باید به سمت بازار رسمی حرکت کنیم و نیازها را از طریق بازار رسمی تأمین کنیم. 

شیریجیان افزود: در حال حاضر، بانک‌ها مسئول تأمین مالی بنگاه‌ها، دولت و مردم هستند و ۹۰ درصد از تأمین مالی کشور توسط بانک‌ها انجام می‌شود، به‌دلیل بانک‌محور بودن سیستم مالی کشور، مشکلاتی مانند ناترازی در بانک‌ها را به دنبال دارد. 

افزایش سهم خانوار از تسهیلات بانکی

معاون سیاست‌گذاری پولی بانک مرکزی در ادامه به افزایش سهم خانوار از تسهیلات بانکی اشاره کرد و گفت: در سال‌های اخیر، سهم خانوار از تسهیلات بانک‌ها از ۱۱ درصد به ۲۳ درصد رسیده است. این افزایش سهم خانوار از تسهیلات بانکی، تأمین مالی بنگاه‌ها را با چالش‌های بیشتری روبه‌رو کرده است. 

وی همچنین به رشد سهم دولت از اوراق دولتی اشاره کرد و گفت: در سال گذشته، ۷۰ درصد از اوراق دولتی توسط بانک‌ها خریداری شده است. این مسئله باعث افزایش حجم نقدینگی و در نتیجه تورم می‌شود. 

پیشنهادات برای کاهش تورم

شیریجیان در پایان گفت: برای کاهش تورم و کاهش فشار بر رشد نقدینگی، باید به سمت تأمین مالی غیرتورمی حرکت کنیم و از سیاست‌های تأمین مالی زنجیره‌ای برای بنگاه‌ها استفاده کنیم.

 وی در پایان تأکید کرد: بانک مرکزی باید از سیاست‌های تکلیفی پرهیز کرده و به سمت سیاست‌های پولی پایدار و مؤثر حرکت کند تا بتوانیم شاهد کاهش تورم و ثبات اقتصادی باشیم.

منبع: پژوهشکده پولی و بانکی

انتهای خبر/